A aparência de um hidrômetro com cartão IC é semelhante à de um hidrômetro normal e o processo de instalação é essencialmente o mesmo. Usar um medidor de água com cartão IC é simples. Da perspectiva do usuário, basta inserir o cartão IC no medidor. O hidrômetro com cartão IC geralmente funciona da seguinte forma: Um cartão IC contendo um valor de pagamento é inserido no leitor de cartão IC do medidor. Após o módulo do microcomputador reconhecer e baixar o valor do pagamento, a válvula se abre, permitindo ao usuário utilizar a água normalmente. À medida que o usuário utiliza a água, o hidrômetro começa a coletar dados, convertendo-os em um sinal eletrônico que é alimentado ao módulo do microcomputador para medição e exibição no display LCD. Quando o valor do pagamento de água do usuário cai abaixo de um determinado limite, o módulo do microcomputador emite um alarme, solicitando que o usuário apresente o cartão para pagamento. Caso o valor do pagamento seja ultrapassado, o módulo do microcomputador fecha automaticamente a válvula controlada eletronicamente, cortando o abastecimento de água. A válvula reabre até que o usuário insira o cartão IC pago.
